Управление долгом

Курсы повышения квалификации

Код 67142 Распечатать

Управление долгом

32 часа

Форма обучения: Очная

Доступен в онлайн формате

13 - 17 декабря 2027

Показать другие даты

2026: 14 декабря — 18 декабря
2027: 22 марта — 26 марта
05 июля — 09 июля
11 октября — 15 октября

44 000 руб.

Подать заявку

О МЕРОПРИЯТИИ

: Обзор курса

Управление дебиторской и кредиторской задолженностью связано с анализом расчётов с контрагентами и планированием денежных потоков. На курсе изучают структуру и динамику долгов, показатели оборачиваемости с сопоставлением отраслевых нормативов и распределение дебиторской задолженности по срокам для выявления просрочки. Кредитную политику разбирают через оценку платёжеспособности контрагентов, установление лимитов и согласование условий отсрочки платежа. Для кредиторской задолженности рассматривают согласование сроков погашения с прогнозом денежных потоков и применение платёжного календаря при оценке возможных кассовых разрывов.

: Целевая аудитория курса

Финансовые директора и руководители финансовых служб. главные бухгалтеры, бухгалтеры, экономисты, юристы. специалисты отделов реализации

: Регистрация

13 декабря 2027 в 09:00 - Учебный центр "ИОЦ "Северная столица", Санкт-Петербург, Лермонтовский пр., д. 7А

Выдаваемые документы:

Удостоверение о повышении квалификации

: Информация об обучении заносится в единый реестр ФИС ФРДО
: Имеет юридическую силу на всей территории страны
: Выдается на бланке, являющемся защищенной от подделок полиграфичиской продукцией

Требования к образованию

Наличие среднего профессионального или высшего образования

Программы ДПО доступны лицам, имеющим среднее профессиональное (колледж, техникум) или высшее образование. Также пройти обучение могут студенты старших курсов вузов и колледжей (в этом случае документ о ДПО выдается одновременно с получением основного диплома)

Документы об иностранном образовании и (или) иностранной квалификации, признаваемых в Российской Федерации, должны быть в установленном законодательством Российской Федерации порядке переведены на русский язык.

ПРОГРАММА КУРСА

Программа

Основы финансового управления задолженностью.

Виды и классификация дебиторской/кредиторской задолженности.
Воздействие дебиторской задолженности на ликвидность и финансовые результаты компании.
Риски чрезмерной кредиторской задолженности.
Управление задолженностью как инструмент финансовой стратегии: цели и задачи.

Методы финансового управления дебиторской задолженностью.

Практическое применение ABC‑ и XYZ‑анализа для управления дебиторской задолженностью: распределение ресурсов и приоритетов.
Диагностика платежеспособности дебиторов: создание и внедрение балльной системы оценки рисков.
Реструктуризация и ликвидация задолженности: сравнительный анализ инструментов (факторинг, цессия, взаимозачет, бартер).
Разработка программ лояльности и бонусных схем для дебиторов.
Финансовое моделирование: оценка целесообразности привлечения заемных средств для покрытия кассовых разрывов.
Проектирование политики товарного кредитования: расчет стоимости капитала, установление лимитов и условий.
Анализ внешних кредитных предложений: сравнение условий программ товарного кредитования от поставщиков.
Оптимизация учета и налогообложения: использование резервов по сомнительным долгам, налоговых льгот и амортизационных механизмов для снижения потерь. Регламент работы с дебиторской задолженностью.

Анализ и оценка состояния расчетов с контрагентами: практика и инструменты.

Анализ состава, структуры и динамики задолженности: сбор данных, расчет долей, визуализация трендов в Excel.
Коэффициенты оборачиваемости: расчет на реальных данных компании, сравнение с отраслевыми нормативами, формулирование выводов о скорости оборота средств и эффективности расчетов.
Методика группировки задолженности по периодам (до 30 дней, 31–60 дней и т. д.). Составление «возрастной карты» дебиторской задолженности, выявление просроченных долгов, определение приоритетов для работы с просроченной задолженностью.
Моделирование сценариев с разными ставками по кредитам и рентабельностью бизнеса, оценка реальной стоимости дебиторской задолженности для компании.
Расчет экономии на привлечении заемных средств. Сравнение стоимости кредиторской задолженности с процентными ставками банков, оценка влияния на денежный поток и финансовую устойчивость, выявление рисков чрезмерной зависимости от отсрочек поставщиков.

Практические инструменты разработки и внедрения кредитной политики.

Структура и основные разделы внутренней кредитной политики. Разбор типовой структуры документа.
Лимиты кредитования. Методы расчета кредитных лимитов для разных групп контрагентов (надежные, средние, рискованные) на основе их финансовых показателей и истории платежей.
Алгоритм согласования условий отсрочки платежа и скидок. Ключевые критерии оценки запроса: платежная история контрагента, его финансовое состояние, отраслевые риски, текущая загрузка кредитного лимита. Экономические модели расчета: формула DSO (Days Sales Outstanding), дисконтирование денежных потоков, расчет упущенной выгоды.

Инструменты управления и контроля над дебиторской задолженностью.

Проактивная работа на этапе преддоговорной подготовки. Оценка кредитоспособности контрагента через систему скоринга. Установление кредитных лимитов как инструмент превентивного контроля рисков.
Система напоминаний и досудебного взыскания.
Работа с проблемной и сомнительной задолженностью.
Оценка целесообразности коммерческого кредитования.
Использование факторинга для рефинансирования дебиторской задолженности.
Резервирование по сомнительным долгам. Влияние создания резервов на финансовый результат и налогооблагаемую базу по налогу на прибыль организаций.
Порядок списания безнадежной задолженности и последствия списания.

Стратегическое управление кредиторской задолженностью.

Оптимизация структуры кредиторской задолженности по срочности (кратко-, средне- и долгосрочная) и видам контрагентов (поставщики сырья, арендодатели, бюджет, персонал). Синхронизация графиков погашения КЗ с прогнозируемыми денежными потоками (Cash Flow Matching).• Кредиторская задолженность как источник беспроцентного финансирования.
Договорная политика и переговоры с поставщиками.
Управление рисками разрыва цепочки поставок.
Цена отказа от скидки (расчет упущенной выгоды покупателя).
Платежный календарь как основной инструмент контроля кредиторской задолженности. Автоматизированное планирование исходящих потоков с учетом приоритетности платежей. Управление кассовыми разрывами: сценарии сдвига платежей, частичной оплаты, использования револьверных кредитных линий.

ПРЕПОДАВАТЕЛИ

Занятия проводят высококвалифицированные специалисты
В подготовке программ и проведении обучения принимают участие профессорско-преподавательский состав учебных заведений, руководители и специалисты государственных и муниципальных структур, специалисты-практики предприятий и организаций Санкт-Петербурга, Москвы и других городов России.

ДЛЯ УЧАСТНИКОВ

Все слушатели обеспечиваются комплектом информационно-справочных материалов.
Бронирование гостиницы: Для бронирования гостиницы в Санкт-Петербурге просим Вас подать заявку по телефонам:
тел.: (812) 380-68-12 (многоканальный)
с 9:00 до 18:00 кроме субботы и воскресенья (время московское)
Место проведения: Учебный центр "ИОЦ "Северная столица", Санкт-Петербург, Лермонтовский пр., д. 7А

Руководитель мероприятия

Смольникова Наталья Владимировна

Задать вопрос

13 - 17 декабря 2027

Показать другие даты

2026: 14 декабря — 18 декабря
2027: 22 марта — 26 марта
05 июля — 09 июля
11 октября — 15 октября

44 000 руб.

Подать заявку

Руководитель мероприятия

Смольникова Наталья Владимировна

Выражаю согласие на обработку персональных данных

Управление долгом

Управление долгом

Обзор курса

Целевая аудитория курса

Регистрация

Выдаваемые документы: